Bancaire Lijfrente
De bancaire lijfrente is een beleggingsrekening onder de fiscaliteit van box 1. Deze kan zowel in de opbouwende, als in de uitkerende fase worden afgesloten op basis van beleggingen. Dit kan met behoud van het fiscale regime.
Fiscaliteit
Heeft u al een bestaande lijfrentevoorziening (box 1)? Deze kan eventueel worden overgedragen. U hoeft dus niet te wachten tot uw polis afloopt en kunt direct beginnen met beleggen. We nemen de mogelijkheden graag met u door.
Geschikt voor de volgende producten:
• Beleggingslijfrente (opbouwfase en direct ingaande)
• Gouden handdruk/stamrecht
• Stakingswinst
• DGA-pensioen
• Afstorten FOR (Fiscale Oudedags Reserve)
U heeft de keuze uit een viertal portefeuilles:
Friesland Laag -defensief
U heeft maandelijkse inkomsten uit uw portefeuille nodig, maar wilt een hoger rendement dan de spaarrekening. Het risico is relatief klein waardoor het rendement ook beperkt is, want de portefeuille schommelt niet heel erg hard in waarde.
Friesland Eb – matig defensief
U bent op zoek naar een aantrekkelijk rendement en schuwt de nodige risico’s daarbij niet. Het onderste uit de kan is echter niet noodzakelijk.
Friesland Vloed – matig offensief
U streeft naar een hoog rendement en bent daarvoor bereidt grotere risico’s te nemen. De portefeuille is gericht op meer rendement door te beleggen in aandelen en deels in obligaties of andere instrumenten als buffer tegen grote waardeschommeling in aandelen.
Friesland Springtij – offensief
U gaat voor een verantwoord hoog rendement en bent bereid een hoog risico te nemen. met verantwoord wordt bedoeld dat er alleen wordt belegd in aandelenfondsen met een dividendrendement.
Deze vier portefeuilles lopen via het fondsenplatform en worden beheerd door Vermogensbeheer Friesland. De strategie van het belegging comité wordt dus ook toegepast op deze twee portefeuilles.